نهادهای نظارتی و ارشد مالی کره جنوبی در اقدامی هماهنگ و قاطع، دسترسی به وب‌سایت‌ها و خدمات ۲۷ صرافی بین‌المللی رمزارز را در خاک این کشور به طور کامل مسدود کردند. این تصمیم که در تاریخ ۱۳ اکتبر ۲۰۲۶ (۲۲ مهر ۱۴۰۵) توسط واحد اطلاعات مالی کره جنوبی (FIU) وابسته به کمیسیون خدمات مالی (FSC) رسماً اجرایی شد، پلتفرم‌های بزرگی را هدف قرار داده است که بدون ثبت مجوز قانونی به ارائه خدمات معاملاتی به شهروندان کره‌ای پرداخته بودند. هم‌زمان با مسدودسازی درگاه‌های اینترنتی، پرونده ۴۴ گرداننده متخلف نیز جهت تعقیب کیفری به دادستانی این کشور ارجاع داده شده است.
فهرست صرافی‌های تحت تحریم و دلایل ورود دادستانی کره
کدام پلتفرم‌های معاملاتی مشهور در فهرست مسدودسازی قرار گرفته‌اند؟ بر اساس بیانیه منتشرشده از سوی کمیسیون استانداردهای ارتباطی کره (KCSC) و واحد اطلاعات مالی، پلتفرم‌های سرشناسی همچون کوکوین (KuCoin)، مکسی (MEXC)، فمکس (Phemex)، بینگ‌ایکس (BingX)، بیت‌مارت (BitMart)، بیت‌رو (Bitrue)، کوین‌دبلیو (CoinW) و دیجی‌فینکس (DigiFinex) مشمول این انسداد شده‌اند.
طبق الزامات قانون موسوم به «گزارش و استفاده از اطلاعات خاص تراکنش‌های مالی» در کره جنوبی، هر ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) که برای کاربران کره‌ای بازاریابی انجام دهد یا زبان کره‌ای و درگاه‌های پرداخت متناسب با این کشور را ارائه کند، موظف به اخذ گواهی انطباق امنیت اطلاعات (ISMS) و برقراری سامانه احراز هویت دقیق ضد پولشویی (AML) است. تخطی از این قانون مجازات‌های سنگینی تا ۵ سال حبس یا جریمه نقدی ۵۰ میلیون وونی در پی دارد.
| شاخص مقایسه‌ای | صرافی‌های مجاز و قانونی کره (نظیر Upbit و Bithumb) | پلتفرم‌های مسدودشده بدون مجوز (خارجی) |
|---|---|---|
| نظارت رگولاتوری | پایش لحظه‌ای توسط واحد FIU و رعایت کامل الزامات ISMS | عدم حضور فیزیکی، عدم ثبت و پاسخ‌گویی در خاک کره |
| میانگین کارمزد معاملاتی | شفاف و رقابتی (حدود ۰.۰۵ تا ۰.۲ درصد) | کارمزدهای نجومی بین ۱.۵ تا ۱۰ درصد (تا ۶۲ برابر بیشتر) |
| حفاظت از دارایی در ورشکستگی | تفکیک حساب‌های بانکی سرمایه‌گذاران از منابع صرافی | ریسک بالای مصادره یا مسدودسازی حساب بدون پشتوانه قانونی |
| وضعیت دامنه و اپلیکیشن | فعالیت بومی رسمی و بدون فیلتر | مسدودسازی دامنه اینترنتی و حذف قبلی از گوگل پلی و اپ‌استور |
کارمزدهای سرسام‌آور و خطرات امنیتی برای سرمایه‌گذاران
چرا رگولاتورهای کره‌ای تصمیم به اقدام ضربتی و قضایی گرفتند؟ یکی از نکات تکان‌دهنده‌ای که در گزارش ممیزی رگولاتور مالی کره بازتاب یافته، کارمزدهای پنهان و بسیار سنگین صرافی‌های ثبت‌نشده است. بررسی‌ها نشان داده است که برخی از این پلتفرم‌ها برای تبدیل رمزارزها کارمزدهایی معادل ۱.۵ تا ۱۰ درصد اعمال می‌کردند؛ رقمی که تا ۶۲ برابر گران‌تر از کارمزد پلتفرم‌های رگوله‌شده داخلی نظیر آپ‌بیت است.
علاوه بر سوءاستفاده‌های مالی، مقامات تاکید کرده‌اند که به دلیل فقدان نظارت‌های امنیتی و ممیزی‌های نفوذپذیری مستقل، خطرات سرقت سرمایه از طریق هک، درز اطلاعات هویتی کاربران و ناتوانی در جبران خسارت در زمان رخدادهای پیش‌بینی‌نشده، سرمایه میلیون‌ها کاربر خرد را در پرتگاه ریسک قرار داده بود.
سازوکار برداشت دارایی کاربران با پشتیبانی ائتلاف DAXA
برای پیشگیری از ایجاد بحران و قفل‌شدن سرمایه شهروندان کره‌ای در پلتفرم‌های مسدودشده، واحد اطلاعات مالی اعلام کرده است که با هماهنگی ائتلاف صرافی‌های دارایی دیجیتال کره (DAXA)، کانال‌های ارتباطی و راهنماهای گام‌به‌گامی را برای هدایت سرمایه‌گذاران جهت خروج ایمن دارایی‌ها و انتقال آن‌ها به کیف‌پول‌های سرد یا صرافی‌های قانونی ایجاد کرده است.
کارشناسان به تریدرها توصیه می‌کنند همواره وضعیت نقدشوندگی استیبل‌کوین‌ها را مد نظر قرار دهند. برای ارزیابی نرخ تبدیل و بررسی داده‌های استیبل‌کوین‌های پرکاربرد می‌توانید به صفحه قیمت تتر (USDT) و برای رصد بزرگ‌ترین دارایی بازار به صفحه قیمت بیت کوین (BTC) در پایگاه تحلیلی سلام بیت مراجعه نمایید.
جهت مطالعه متن کامل بیانیه‌ها و اطلاعیه‌های رسمی نهاد نظارتی، می‌توانید به درگاه وب کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی (FSC.go.kr) مراجعه کنید.
سلب مسئولیت و هشدار حقوقی: این گزارش بازتاب تصمیمات رگولاتوری بین‌المللی در حوزه مبادلات رمزارز بوده و نباید به عنوان توصیه سرمایه‌گذاری یا پیشنهاد مالی تلقی شود. سرمایه‌گذاران همواره باید پیش از افتتاح حساب یا واریز دارایی به هر صرافی، از صلاحیت قانونی و مجوزهای رسمی آن اطمینان حاصل نمایند.
